管理人はだれ！？

2016年2月23日「火曜日」更新の日記

　ここまでの説明を理解された方は次のような疑問が浮かぶのではないでしょうか？「なるほど『証券化』を使いこなせば、大きな可能性が広がることはわかった。でも、中小工務店でそんなことをやっている話は聞いたことがない。そんないいものなのに、なぜ誰もやってないのだろう？」と。 　それは、これまで「証券化」の仕組みを作る側に問題があったからなのです。 　これまでは「証券化」の仕組みを作るのに数千万円の費用が必要でした。1億円の資産のビジネスに数千万円の費用を使っていたのではとてもビジネスとして成り立ちません。しかも「証券化」の仕組みを作ることの出来る人は日本に200人程度しかいないと言われており、その大半は東京に在住しているのが実情です。この人達は引く手あまたで、地方の安い案件を手がけている暇はなく、都心の数十億という大規模案件の「証券化」で手一杯だったのです。そのため、地方の小規模の物件は「証券化」の対象から漏れていたのです。国土交通省もこのような実情を憂え、何とか地方の再生と繁栄にこの「証券化」を利用しようと施策作りを進めています。 　私たちはこの「証券化」の仕組みづくりに取り組み、いくつかの経験を通じ、ノウハウを蓄積することで地方工務店でも「証券化」を自社の経営戦略のツールとして使えるよう道を拓きました。仕組みづくりの部分にケース・バイ・ケースで最適な手法を選択し、小額物件でも十分採算を取れる「証券化」の仕組みを作っています。 　実は先述のステップ1〜ステップ3で説明した手法は「証券化」のほんの入り口です。これをベースに、他の金融機関と手を組み、より専門的な手法を組み合わせることによって、さらに魅力的な形が出来上がってきています。 　それぞれのケースに最適な「証券化」のスキームを使い、地方と地方でがんばる工務店が新しい繁栄を切り拓いていく、私たちはそんな未来を目指しています。 　証券化はカタチあるものに限られるわけではありません。継続的にキャッシュフローを生む仕組みや、コト、モノでも証券化の可能性はあります。既成概念にとらわれない柔軟な発想で「証券化」というビジネス・ツールを活用すれば、未踏の大きな事業機会を得る可能性はあるということです。不動産の証券化においても、不動産が内在する可能性への「気づき」こそ、もっとも求められることかもしれません。オリジネーター（原資産保有者）および投資家それぞれに満足度の高いメリットを提示しうるアイデアの‘鉱脈’を探りあてればミリオネアも決してユメではありません。 　ここでは、最近、話題になった特異な「証券化」をピックアップしてみました。肩の力を抜いて別の角度から「証券化」をとらえてみるのも、発想の転換のためにはいいかもしれません。 　デビッド・ボウイというミュージシャンをご存知でしょうか。彼が1997年に、今後アーチスト活動全般で稼ぎ出す収益を担保に債券を発行して、5千5百万ドル(当時で約65億円)の資金調達を行っています。300を超える楽曲の売り上げによる著作権を証券化して音楽業界では話題になりました。これは、「デビッドボウイ債」といわれ、利回りは7.9％で10年ものだそうです。還暦は過ぎていますが、いまでもロックスターとしてのカリスマ性を持っているし、ファン心理としては投資したくなるものかもしれません。 　ムーデーズが最近のCD売上の低迷を理由に、「デビッドボウイ債」の価値は4千万ドルまで下落している」として格下げの可能性を伝えたりしましたが、おおむね好調ではあるようです。この証券化は注目に値します。　著作権という「知的財産」の証券化、数々の音楽的トレンドを作り出してきたボウイならではの先見性といえるでしょう。楽曲コンテンツがキャッシュフローを生み出す著作権は、効果がわかりやすいので、証券化への適応力が高いようです。

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